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　　市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)運(yùn)作管理首先要解決的是銷(xiāo)售什么產(chǎn)品，其次是產(chǎn)品定價(jià)或基金費(fèi)率，第三是渠道選擇，最后是促銷(xiāo)手段。
　　
　　一、產(chǎn)品管理

　　（一）基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)思路與流程
　　主要分四步確定基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)思路與流程：P91-92
　　第一，要確定目標(biāo)客戶，了解他們的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好。
　　第二，要選擇與目標(biāo)客戶的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好相適應(yīng)的金融工具及其組合。金融工具的多少和規(guī)模是制約基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)的直接因素。
　　第三，要考慮相關(guān)法律法規(guī)的約束。
　　第四，要考慮基金管理人自身的管理水平。
　　基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)包含三個(gè)方面重要的信息輸入：客戶需求信息、投資運(yùn)作信息和產(chǎn)品市場(chǎng)信息。　　
　　（二）基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)的法律要求
　　申請(qǐng)募集的要求：（7點(diǎn)，P92-93）
　　1.有明確、合法的投資方向；
　　2.有明確的基金動(dòng)作方式；
　　3.符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)定；
　　4.不與擬任基金管理人已管理的基金雷同；
　　5.基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；
　　6.基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益，欺詐、誤導(dǎo)投資者，或者其他侵犯他人合法權(quán)益的內(nèi)容；
　　7.中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

　　（三）基金產(chǎn)品線的布置
　　基金產(chǎn)品線是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合。通常從以下三方面考察基金產(chǎn)品線的內(nèi)涵：
　　（1）產(chǎn)品線的長(zhǎng)度，即一家基金管理公司所擁有的基金產(chǎn)品的總數(shù)。
　　（2）產(chǎn)品線的寬度，即一家基金管理公司所擁有的基金產(chǎn)品的大類有多少。
　　（3）產(chǎn)品線的深度，即一家基金管理公司所擁有的基金產(chǎn)品大類中有多少更細(xì)化的子類基金。
　　常見(jiàn)的基金產(chǎn)品線類型有：
　　（1）水平式。
　　（2）垂直式。
　　（3）綜合式。
　　
　　二、定價(jià)管理

　　基金產(chǎn)品定價(jià)就是與基金產(chǎn)品本身相關(guān)的各項(xiàng)費(fèi)率的確定，主要包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)率、申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率、管理費(fèi)率和托管費(fèi)率等。

　　制定費(fèi)率需要考慮的四點(diǎn)因素：P94
　　（1）基金產(chǎn)品定價(jià)的首要考慮因素是基金產(chǎn)品的類型。從股票型基金到混合基金、債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金，各項(xiàng)基金費(fèi)率基本上呈遞減趨勢(shì)，這是由產(chǎn)品本身的風(fēng)險(xiǎn)收益特征決定的。
　　（2）基金產(chǎn)品定價(jià)的第二個(gè)考慮因素是市場(chǎng)環(huán)境。市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越激烈，為有效獲取市場(chǎng)份額，基金費(fèi)率通常會(huì)越低。
　　（3）基金產(chǎn)品定價(jià)的第三個(gè)考慮因素是客戶特性。客戶規(guī)模越大，其與基金管理公司就產(chǎn)品價(jià)格問(wèn)題的談判能力就越強(qiáng)，通常也能得到更加優(yōu)惠的費(fèi)率待遇。
　　（4）基金產(chǎn)品定價(jià)的第四個(gè)考慮因素是渠道特性。通常直銷(xiāo)渠道的產(chǎn)品費(fèi)率更低。
　　
　　三、渠道管理

　　證券投資基金的營(yíng)銷(xiāo)渠道有直銷(xiāo)和代銷(xiāo)兩類。
　　
    第六節(jié)　公司內(nèi)部控制

　　一、內(nèi)部控制的概念

　　基金管理公司內(nèi)部控制包括：內(nèi)部控制機(jī)制、內(nèi)部控制制度。

　　內(nèi)部控制機(jī)制是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系；內(nèi)部控制制度是指公司為防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)資產(chǎn)的安全與完整，促進(jìn)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的有效實(shí)施而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序、管理與控制措施的總稱。

　　公司內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律；二是部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

　　公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等部分組成。
　　
　　二、內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則

　　（一）基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)

　　三點(diǎn)總體目標(biāo)：P96
　　（二）基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則

　　五條原則：

　　1.健全性原則
　　2.有效性原則
　　3.獨(dú)立性原則
　　4.相互制約原則
　　5.成本效益原則

　　（三）制定內(nèi)部控制制度的原則
　　四條原則：
　　1.合法、合規(guī)性原則
　　2.全面性原則
　　3.審慎性原則
　　公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。
　　4.適時(shí)性原則
　　例題4：下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則的是（　）。
　　A.有效性原則
　　B.獨(dú)立性原則
　　C.成本效益原則
　　D.考察性原則
　
　　答案：D
　　
　　三、內(nèi)部控制的基本要求

　　8項(xiàng)基本要求：P97-98
　　（一）部門(mén)設(shè)置要體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則；
　　（二）嚴(yán)格授權(quán)控制；
　　（三）強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)察稽核控制；
　　（四）建立完善的崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度；
　　（五）嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；
　　（六）建立完善的信息披露制度；
　　（七）嚴(yán)格制定信息技術(shù)系統(tǒng)的管理制度；
　　（八）建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)
　　
　　四、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

　　（一）投資管理業(yè)務(wù)控制

　　研究業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：教材P99五點(diǎn)。
　　投資決策業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：教材P99五點(diǎn)。
　　基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。
　　基金交易業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：教材P99六點(diǎn)。
　　（二）信息披露控制

　　（三）信息技術(shù)系統(tǒng)控制

　　（四）會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制

　　（五）監(jiān)察稽核控制

　　公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核批準(zhǔn)。
　　督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議、調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。
　　督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期和不定期向董事會(huì)報(bào)告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)督察長(zhǎng)的報(bào)告進(jìn)行審議。
　　公司應(yīng)保證監(jiān)察稽核部門(mén)的獨(dú)立性和權(quán)威性。
　　公司應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部檢查制度，通過(guò)定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，確保公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的有效運(yùn)行。

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