2008年保險經紀從業人員資格考試大綱
發布時間：2011-10-22 共4頁
第二部分 保險經紀相關知識及法規（40％）
一、保險經紀相關知識
包括保險經紀人概述、保險經紀業務運作、保險經紀機構的監管、保險經紀從業人員職業道德與執業操守、風險管理基礎、個人與家庭風險管理、企事業單位風險管理、保險業務風險管理、市場營銷基礎知、財會基礎知識、稅收基礎知識、金融基礎知識和
法律基礎知識。其具體考試內容和要求如下：
（一）保險經紀人概述
1．保險經紀人的概念
掌握保險經紀人的定義、保險經紀人的組織形式；了解保險經紀人的產生與發展。
2．保險經紀人的特點及分類
掌握保險經紀人的特點、保險經紀市場的特征和保險經紀人的主要分類。
3．保險經紀人的作用
了解保險經紀人的宏觀作用和保險經紀人的微觀作用。
（二）保險經紀業務運作
1．保險經紀業務內容
掌握保險經紀業務范圍、財產保險經紀業務、人身保險經紀業務和再保險經紀業務
2．保險經紀業務程序
掌握展業宣傳、確定客戶基礎和簽訂委托協議書、提供防災防損和風險管理咨詢、制定保險方案、詢價并確定最終保險人、協助索賠；了解投保實務操作和客戶關系管理。
3．保險經紀人對保險人的選擇與評估
掌握保險經紀人對保險人的評估和對保險公司財務穩定性的評估方法。
（三）保險經紀機構的監管
1．保險經紀機構監管概述
掌握監管目標、監管主體、監管手段和監管方式。
2．機構監管
掌握設立監管、變更和終止監管。
3．資格監管
掌握從業資格和執業證書以及高級管理人員任職資格監管。
4．經營規則和監督管理
掌握經營規則和監督管理。
5．保險經紀機構的法律責任
了解保險經紀機構的行政責任、保險經紀機構的民事責任和保險經紀機構的刑事責任。
（四）保險經紀從業人員職業道德與執業操守
1．職業道德概述
掌握職業道德的含義和職業道德的特征。
2．保險經紀從業人員職業道德的基本要求
掌握守法遵規、誠實信用、專業勝任、勤勉盡責、友好合作、公平競爭和保守秘密。
3．保險經紀從業人員的執業操守
了解執業準備、執業過程和執業活動等內容。
（五）風險管理基礎
1．風險概述
掌握風險的含義、風險的種類和風險的特征
2．風險與保險
掌握風險的構成要素、風險與保險的關系；了解大數法則在保險中的應用。
3．風險管理
掌握風險管理的含義、風險管理的目標和范圍、風險管理的成本和風險管理的方法；了解風險管理的歷史演變。
4．風險管理過程
掌握風險識別、風險估測、風險評價和選擇風險管理技術；了解風險管理效果的評估。
（六）個人和家庭風險管理
1．個人和家庭風險管理實務
掌握風險的識別和估測、運用非保險工具進行個人和家庭風險管理和運用保險工具進行個人和家庭風險管理。
2．個人和家庭風險管理案例
了解風險管理技術在個人和家庭風險管理中的運用。
（七）企事業單位風險管理
1．企事業單位風險管理實務
掌握風險的識別、風險的估測、運用非保險工具進行企業風險管理以及運用保險工具進行企業風險管理。
2．企業風險管理案例
了解風險管理技術在企業風險管理中的運用。
一、保險經紀相關知識
包括保險經紀人概述、保險經紀業務運作、保險經紀機構的監管、保險經紀從業人員職業道德與執業操守、風險管理基礎、個人與家庭風險管理、企事業單位風險管理、保險業務風險管理、市場營銷基礎知、財會基礎知識、稅收基礎知識、金融基礎知識和
法律基礎知識。其具體考試內容和要求如下：
（一）保險經紀人概述
1．保險經紀人的概念
掌握保險經紀人的定義、保險經紀人的組織形式；了解保險經紀人的產生與發展。
2．保險經紀人的特點及分類
掌握保險經紀人的特點、保險經紀市場的特征和保險經紀人的主要分類。
3．保險經紀人的作用
了解保險經紀人的宏觀作用和保險經紀人的微觀作用。
（二）保險經紀業務運作
1．保險經紀業務內容
掌握保險經紀業務范圍、財產保險經紀業務、人身保險經紀業務和再保險經紀業務
2．保險經紀業務程序
掌握展業宣傳、確定客戶基礎和簽訂委托協議書、提供防災防損和風險管理咨詢、制定保險方案、詢價并確定最終保險人、協助索賠；了解投保實務操作和客戶關系管理。
3．保險經紀人對保險人的選擇與評估
掌握保險經紀人對保險人的評估和對保險公司財務穩定性的評估方法。
（三）保險經紀機構的監管
1．保險經紀機構監管概述
掌握監管目標、監管主體、監管手段和監管方式。
2．機構監管
掌握設立監管、變更和終止監管。
3．資格監管
掌握從業資格和執業證書以及高級管理人員任職資格監管。
4．經營規則和監督管理
掌握經營規則和監督管理。
5．保險經紀機構的法律責任
了解保險經紀機構的行政責任、保險經紀機構的民事責任和保險經紀機構的刑事責任。
（四）保險經紀從業人員職業道德與執業操守
1．職業道德概述
掌握職業道德的含義和職業道德的特征。
2．保險經紀從業人員職業道德的基本要求
掌握守法遵規、誠實信用、專業勝任、勤勉盡責、友好合作、公平競爭和保守秘密。
3．保險經紀從業人員的執業操守
了解執業準備、執業過程和執業活動等內容。
（五）風險管理基礎
1．風險概述
掌握風險的含義、風險的種類和風險的特征
2．風險與保險
掌握風險的構成要素、風險與保險的關系；了解大數法則在保險中的應用。
3．風險管理
掌握風險管理的含義、風險管理的目標和范圍、風險管理的成本和風險管理的方法；了解風險管理的歷史演變。
4．風險管理過程
掌握風險識別、風險估測、風險評價和選擇風險管理技術；了解風險管理效果的評估。
（六）個人和家庭風險管理
1．個人和家庭風險管理實務
掌握風險的識別和估測、運用非保險工具進行個人和家庭風險管理和運用保險工具進行個人和家庭風險管理。
2．個人和家庭風險管理案例
了解風險管理技術在個人和家庭風險管理中的運用。
（七）企事業單位風險管理
1．企事業單位風險管理實務
掌握風險的識別、風險的估測、運用非保險工具進行企業風險管理以及運用保險工具進行企業風險管理。
2．企業風險管理案例
了解風險管理技術在企業風險管理中的運用。
